Eintrag im Beraterregister
Nach Art. 28 FIDLEG dürfen Kundenberater von Schweizer Finanzdienstleistern, die nicht gemäss Artikel 3 FINMAG beaufsichtigt werden, und Kundenberater von ausländischen Finanzdienstleistern ihre Tätigkeit in der Schweiz nur ausüben, wenn sie in ein Beraterregister eingetragen sind. Das Beraterregister wird durch eine Registrierungsstelle nach Art. 31 FIDLEG geführt, die für ihre Tätigkeit einer Zulassung durch die FINMA bedarf.
Information Unternehmen
Die CITRO AG ist der unabhängige Partner für professionelle und institutionelle Kunden in der DACH-Region (Deutschland, Österreich, Schweiz). Wir bieten hochwertige Beratungsdienstleistungen und massgeschneiderte Lösungen in Bezug auf Privatmarktanlagen und insbesondere Private Credit.
Adresse:
CITRO AG
Rothusweg 14
6300 Zug
Schweiz
Telefon: +41 58 689 67 88
E-Mail: info@citrostrategy.ch
Webseite: www.citrostrategy.ch
Beschwerdemanagement und Ombudsstelle
Für uns steht die Zufriedenheit unserer Kunden an erster Stelle. Sollten Sie mit unserer erbrachten Dienstleistung nicht einverstanden sein, wenden Sie sich bitte direkt unter den oben genannten Kontaktdaten an unseren Geschäftsführer Knud Dippel. Gemeinsam finden wir eine Lösung für Ihr Anliegen.
Wenn wir keine einvernehmliche Lösung finden, haben unsere Kunden die Möglichkeit, sich bei Streitigkeiten an eine Ombudsstelle zu wenden. Die Ombudsstelle ist eine neutrale, lösungsorientierte und kostengünstige Informations- und Vermittlungsstelle. Die Ombudsstelle befasst sich mit Beschwerden von Kunden gegenüber den angeschlossenen Finanzdienstleistern und deren Beraterinnen- und Beratern.
Die CITRO AG ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS) angeschlossen. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunden und der CITRO AG sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch die Ombudsstelle erledigt werden. Nachfolgend findet sich die Anschrift der Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS):
Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrasse 20
8001 Zürich
Schweiz
Telefon: +41 44 552 08 00
E-Mail: info@finos.ch
Webseite: www.finos.ch
Angebotene Finanzdienstleistungen
Die CITRO AG bietet Ihren Kunden individuelle und massgeschneiderte Lösungen in der Anlageberatung in Bezug auf Privatmarktanlagen und insbesondere Private Credit. Wir beraten und begleiten Sie als unabhängige Anlageexperten, wobei Sie die Art der Zusammenarbeit anhand unserer Dienstleistungspalette wählen.
In der Anlageberatung unterscheiden wir zwischen der transaktionsbasierten und der portfoliobezogenen Anlageberatung. Je nach gewählter Dienstleistung führen wir umfangreiche Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Der Umfang der Prüfungen ist vom Kundensegment abhängig (siehe Abschnitt Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung).
Unser langjähriges Erfolgsmodell basiert auf dem Grundsatz, dass wir die beste Dienstleistung für unsere Kunden erbringen, wenn wir ihn, seine Vermögensverhältnisse, die Anlageziele, den Anlagehorizont, Risikofähigkeit und Risikotoleranz genau kennen und verstehen (unabhängig ob transaktionsbasierte oder portfoliobezogene Anlageberatung).
Dank unserer Unabhängigkeit sind wir hervorragend geeignet, neutral und objektiv Ihre Interessen zu vertreten. Die CITRO AG verwaltet keine Kundenvermögen und besitzt keine eigenen Anlageprodukte, sondern verfolgt grundsätzlich einen «Open Universe Approach» und versucht bei der Selektion von Finanzdienstleister und Anlagelösungen die bestmögliche Wahl für den Kunden zu treffen.
Dienstleistungskosten
Die CITRO AG arbeitet auf einer transparenten Honorarbasis und akzeptiert keine Provisionen, Rabatte, Kickbacks, Kommissionen, Retrozessionen oder sonstige Vermögensvorteile von Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern.
Die Gebühren und Kosten für unsere Dienstleistungen sind abhängig von den erbrachten Dienstleistungen, den spezifischen Anlagebedürfnissen und können nach Portfoliogrösse variieren. Unsere Kunden können ein Honorarmodell nach Stundenaufwand, Pauschalpreis oder aufgrund den überwachten Vermögenswerten wählen. Für detaillierte Informationen verweisen wir auf unsere Mandatsverträge.
Bindungen an Dritte
Im Zusammenhang mit den von der CITRO AG angebotenen Finanzdienstleistungen entstehen keine wirtschaftlichen Bindungen an Dritte und es werden keine Zahlungen von Dritten angenommen.
Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung
Finanzdienstleister müssen ihre Kunden gemäss Art. 4 Abs. 1 FIDLEG einem der vorgegebenen Kundensegmente zuzuordnen: Privatkunde, professioneller Kunde oder institutioneller Kunde. Das Kundensegment bestimmt den Umfang des anzuwendenden Anlegerschutzniveaus und hat unter anderem Einfluss auf das Ausmass der Informations- und Aufklärungspflichten im Zusammenhang mit unseren Finanzdienstleistungen. Unter Einhaltung bestimmter Voraussetzungen kann der Kunde ein durch ein sog. Opting-in oder Opting-out die Kundenklassifikation ändern.
Im Rahmen von Anlageberatungsdienstleistungen führen wir Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen berücksichtigen die finanziellen Verhältnisse (Tragbarkeit), Anlageziele (Anlagedauer, Anlagezweck, Anlagebeschränkungen und Risikobereitschaft), Kenntnisse & Erfahrungen und Risikoeinstellungen des Kunden. Der Umfang der Prüfpflichten ist dabei vom Kundensegment und der gewählten Anlageberatungsdienstleistung abhängig.
Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten
Investitionen in Finanzanlagen bieten Chancen, bergen aber auch Risiken. In Bezug auf die Funktionsweise einzelner Arten von Finanzinstrumenten und typischerweise mit diesen verbundenen Merkmalen und Risiken verweisen wir auf die Basisbroschüre Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten der Schweizerischen Bankiervereinigung.
Empfohlene Finanzdienstleistung und Risiken
Auf Basis eines mit der CITRO AG abgeschlossenen Beratungsvertrags können den Kunden u.a. Anlagevorschläge unterbreitet werden (Anlageberatung). Die investierten Anlagen können zu einer Wertsteigerung, aber auch zu einem Verlust führen. Die CITRO AG garantiert weder eine Rendite noch einen Erfolg der aus der Anlageberatung resultierenden Anlagetätigkeit.